近4万人为何身陷数百亿“炒黄金”骗局？

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摘要:福建、北京、上海、河北等地近4万名投资者因非法“贵金属交易”而面临“血本无归”。

中国是世界上最大的黄金生产国和消费国，投资黄金被认为是风险最低的传统财务管理方法之一。然而，日前，在各地证券监管部门联合查处的一起非法经营黄金案件中，一家“贵金属交易所”在业务资格和投资方式上违反了法律法规，使福建、北京、上海、河北等地近4万名投资者面临近乎亏损的局面。

据说，投机黄金“可以像买卖股票一样”，用户在10天内损失超过12万元

中国证监会福建省监管局表示，总部位于湖南、业务遍及全国的“蔡威贵金属交易所有限公司”是黄金投机的“黑色平台”，在很多地方给黄金投资者造成了巨大损失。近年来，所涉案件的规模和范围很少。

根据国家工商行政管理总局全国工商企业信息公示系统的信息，2010年2月成立的湖南蔡威贵金属交易所尚未获得任何金融监管部门的批准。从成立到调查，“维财金”在全国范围内注册了3.9万名用户，并发展了27家省级代理商。

记者从福建省证监局了解到，仅在福建省，蔡威贵金属交易所下属的“代理公司”就以实物贵金属交易的名义非法交易了585.96亿元人民币的贵金属期货交易，大量消费者陷入投资陷阱。

“未取得中国证监会颁发的期货经营许可证，出售股票、期货等可自由投机的黄金理财产品。”相关办案人员介绍。

据记者获得的一份《维财金交易手册》显示，“维财金”是通过类似股票交易和期货交易的交易软件出售的。投资者可以从市场的涨跌中赚取差价，就像买卖股票一样，而交易所和机构则根据交易量收取佣金。然而，在实践中，这种交易方式使得“黑色平台”赚取了大量的佣金，消费者经常遭受巨大的损失。

据调查人员介绍，在交易软件的设计中，黄金投机的“黑平台”通过技术手段操纵价格，导致客户当日交易和高额手续费“自肥”。“黄金价格上涨时你不能卖出，但当你赔钱时，系统会自动帮你下单。”来自浙江衢州的41岁投资者黄介绍说，他投资13万元购买了金，其中一只“在短短10天内损失了12万多元，账户上只剩下7000元。”

与投资者的巨额损失相比，这个注册资本为2000万元的“黑色平台”通过黄金期货交易向投资者收取了数亿元的手续费和递延费用等佣金。

据业内人士称，上述行为明显超出法定业务范围，涉嫌欺诈交易。根据长沙市工商行政管理局的登记文件，蔡威贵金属交易所的业务范围应为黄金以外的贵金属。

揭露三种主要的金融欺诈手段

近年来，我国许多地方贵金属投资欺诈和非法期货案件不断发生，涉案金额屡创新高。2006年上海“联泰黄金投资”案是中国首例非法黄金期货交易，非法交易金额达239亿元。2009年，浙江警方破获了“世纪黄金投资案”，涉案金额超过580亿元。2015年春节前夕，河北和北京也调查了类似案件。

记者调查发现，宣扬“撒谎赚钱”的个人贵金属投资正成为金融欺诈的高风险领域:

——方法一:随意使用高杠杆，“一美元能激起一百元黄金”将带来高风险。黄金投机的“黑色平台”通常声称普通消费者可以通过借入非常少量的本金来使用更多的钱来“借钱和投机黄金”。

以“金”为例，其投资杠杆高达100倍，相当于“一元能激起一百元”。据业内人士称，这种方法是为了迎合散户投资者的心理。“一旦损失率超过本金，它将被强制停止交易，本金将被‘黑色平台’取走。”上海华融律师事务所合伙人徐峰表示。

-方法2:采用高息“回购”来保护资本和利益，以吸引消费者。今年1月31日，河北省廊坊市警方透露，涉及全国多个省市的黄金加投资集团涉嫌非法集资案已获侦破，3.6万多人报案。据了解，犯罪分子打着销售“迷你金条”的旗号，劝说客户不要发货，将金条存放在交易平台上，每年可以根据销售价格给15%的年息，也就是说可以高利率向公众借钱。

-技术3:隐藏“伦敦黄金”和“香港黄金”以公开招徕顾客，门槛低，无资质。"仅在长江三角洲地区，就至少有数千家地下黄金投机公司."据中国人民银行下属一家合法黄金交易所的负责人表示，一些地下机构只是租用酒店房间来工作，依靠电话来吸引客户，因此经营门槛很低。

记者发现，虽然涉案金额高达数百亿元，但湖南蔡威贵金属交易所只是一家由两个自然人注册的“夫妻商店”。一些“黑色平台”声称消费者购买的“纸黄金”来自伦敦国际金融期货交易所，但实际上它根本不是“伦敦黄金”的合法代理，交易市场数据也是捏造的。

许多贵金属交易平台只能通过当地的书面批准才能建立

记者从监管部门了解到，福建省三明市、泉州市和晋江市人民法院近日分别对福建省蔡威非法经营贵金属案作出判决，一审判处涉案17人有期徒刑，没收其非法所得并处以罚款。

早在2011年，中国人民银行等五部委的通知就明确指出，上海黄金交易所和上海期货交易所是经国务院批准或同意的黄金交易交易所，任何地方、机构和个人不得另立黄金交易所(交易中心)。

根据《国务院关于清理整顿各类交易场所有效防范金融风险的决定》，在中国境内从事黄金等金融产品交易的交易场所必须经国务院有关金融管理部门批准。“然而，许多贵金属交易平台只能通过当地的书面批准才能建立，有些甚至没有任何手续。”中国珠宝玉石首饰业协会常务理事苗说。

根据一些法律来源，原因是“黑平台”已经普遍了许多年，因为带来了地方税收或打着财政成就的旗号。“此外，参与传播和生产欺诈性理财产品的公司没有受到惩罚。”徐峰认为，与违法所得相比，罚款在很多情况下仍是“九根牛一毛”。

记者了解到，据调查，金电子交易平台是由上海富源软件技术有限公司设计的，为“黑平台”制作欺诈交易软件的企业仍在运营。此外，“伦敦黄金”和“香港黄金”等非法贵金属产品仍在百度和新浪等搜索引擎和商业网站上通过竞价广告进行公开宣传。

专家指出，消费者应警惕以高利率金融管理为诱饵的贵金属交易，监管部门也应根据法律法规及时进行约束，防止黄金投机的“黑平台”通过侵害消费者利益而扩大。