多起存款失踪曝内控漏洞 银监会查内外勾结

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日前，银监会召开了2015年银监会系统法治会议(电视电话)，提出了银行业全面推进法治的思路和方向。中国银行业监督管理委员会主席尚福林强调，要推进银行业的规范运作，督促银行业金融机构履行法律责任。加大责任追究和处罚力度，维护法律权威，提高监督和打击力度。“目前，我们要围绕‘两个强化、两个遏制’，查处内外勾结骗取客户存款的案件，严格按照有关规定处罚当事人和相关责任人，认真抓一批反面典型，深入查处和严格纠正管理漏洞，确保客户合法权益和银行业合规经营。”汤福林说道。

在过去的一年里，“存款丢失”的情况频频发生，义乌、南京和湖北的储户存款也“丢失”。银行内部控制系统的漏洞让“内在幽灵”得以利用。银监会内部人士表示，“据了解，该行内部员工以高利率为诱饵，变相销售保险、基金等理财产品，这已成为存款“失踪”的主要原因。”

河北省银监局的高新立写道，目前，存款欺诈通常有三种形式，第一种是社会欺诈。例如，“欺诈者合谋伪造银行印章，伪造存款合作协议，冒充银行工作人员在公司开户，获取公司开户所需的信息和印象，然后私自刻制假印章，伪造开户信息，到银行开户，用假印章将所有存款转出银行。”

“第二个是银行员工和社会工作者之间的勾结。其常见的欺骗性诱饵是“高存款利率”。第三是银行员工骗取客户存款。银行雇员曾多次欺骗储户输入密码，并在储户不知情的情况下秘密转移存款。”高新礼进一步说道。