多项改革试点政策落地实施

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业务发展程度超出了广西东兴市中越边境贸易结算中心主任向的预期。他告诉记者:“过去，人民币和越南盾的汇率是由‘摊子铺’决定的。”自去年9月起，参照东兴市各银行的人民币报价，人民币与越南盾之间的直接汇兑业务开始启动。我行重获定价权后，官方汇率相对于“地摊银行”具有优势，业务量不断增加。

在这次“汇率改革”中，与越南进行进出口贸易的东兴市京华实业有限公司受益匪浅。东盟货币信息服务平台开通后，京华公司在中国农业银行东兴支行东盟货币业务中心办理边境贸易结算业务，实行统一汇率报价。。

实施一系列创新业务试点

近日，中国人民银行南宁中心支行行长崔玉在2015年广西金融综合改革试验区交通银行跨境金融创新促进会上表示:“2013年底，中国人民银行牵头11个部委出台了《广西壮族自治区金融综合改革试验区建设总体规划》。根据中央部委的总体部署和自治区的部署，研究提出了“铺路、建台、圈圈”的实施构想，积极推进跨境人民币业务创新，实施了一批创新业务试点

“铺路”是指建设广西-东盟跨境人民币资金汇划高速公路。去年12月19日，广西金融电子结算服务中心建设的区域性跨境人民币业务平台(南宁)正式启动，成为广西金融基础设施建设的重要里程碑。该平台整合了各银行机构跨境人民币业务的清算(结算)系统及其海外代理行的资源，打造了以南宁为枢纽、辐射香港、澳门、东盟和南亚国家的资金汇划“高速公路”。该平台正式试运行以来，中国工商银行、中国银行、中国建设银行广西分行已成为该平台的中介机构，连接了1000多家海外代理商，海外业务覆盖香港、澳门、台湾、越南、柬埔寨、新加坡、马来西亚、泰国等多个东盟和南亚国家。全区47家银行机构近2500个营业网点可通过该平台办理跨境人民币支付业务。

“搭建平台”是指在人民币和越南盾之间搭建一个区域性的银行间交易平台。该平台的建设旨在为本地区银行机构提供越南盾交易的“批发市场”，使银行能够有效调整越南盾头寸，形成符合市场需求的人民币对越南盾的直接汇率。不再需要使用第三方货币计算汇率，帮助银行、企业等市场主体有效规避汇率波动风险，从而为中越贸易本币结算奠定坚实基础。2014年4月，东兴市成功推出东盟货币信息服务平台，形成人民币“控股集团定价”和“轮换定价”的“东兴模式”在越南盾柜台上市，即东兴市辖内工行、农行、中行、建行、北部湾银行五家商业银行形成“控股集团定价”，工、农、中、建四家银行每周轮换报价。东盟货币信息服务平台每日发布人民币对越南盾的柜台挂牌汇率、中资银行买入越南盾的人民币指导价、越南代理行买入美元的人民币汇率等三个价格，由各参与行共同实施，提高了中资结算银行的汇率定价能力，实现了银行、企业和其他市场主体的共赢。

“构建循环圈”是开展跨境双向人民币资金池、贸易融资等投融资业务，实施外汇管理改革试点政策。在“构建循环圈”战略中，中国人民银行南宁中心支行积极构建广西与东盟及南亚国家跨境资本结算循环圈和投融资循环圈，支持企业开展跨境双向人民币资金池业务。

正在进行的跨境人民币创新业务已取得初步成效。2014年，广西跨境人民币结算1561亿元，同比增长54%；人民币跨境收支占本外币跨境收支总额的49%，比全国平均水平高出29个百分点。人民币超过美元，成为广西第一个跨境收支结算货币。从试点到2014年底，广西人民币跨境收支超过3700亿元，在西部12省和8个边境省份中排名第一。

利用“两个市场”引进和发展活水

崔玉认为:“跨境人民币贷款是广西沿边金融综合改革中最具“含金量”的政策之一。它允许试点地区企业成功地与海外大规模低成本资金“携手”，有利于充分利用国内外两个市场和资源，节约资金成本，提高资源配置效率。特别是试点地区的中资企业可以有效拓宽融资渠道，享受与外资企业同等的待遇。”

去年11月28日，在广西首批跨境人民币贷款签约仪式上，广西防城港核电有限公司、广西方圆电力有限公司、钦州港(集团)有限公司和中国银行(泰国)有限公司签署了跨境人民币贷款业务合作协议。同日，三家企业共发放跨境人民币贷款2.5亿元。

经过多方努力，2014年11月，跨境人民币贷款试点项目在广西边境金融综合改革试验区正式启动。在试点地区六个城市注册成立并在试点地区实际经营或投资的企业，可以向东盟和南亚国家的银行借入人民币资金。贷款利率和期限由借款人和贷款人根据商业原则在合理的范围内独立确定。余额管理按照中国人民银行宏观审慎管理要求执行。跨境人民币贷款的成功落地，意味着大量境外聚集的低成本人民币资金最终可以回流广西，为试点地区的企业发展注入了活水。

从开业到2014年底，短短一个多月，广西有6家企业整合了新加坡、泰国等海外银行的资金，签订了9个贷款项目，合同金额26.3亿元，提取金额16.3亿元，主要投资在符合宏观调控和产业政策导向的领域，如港口贸易、基础设施建设、清洁能源等。

如果跨境人民币贷款有利于扩大企业融资的“数量”，那么资金池业务有利于提高企业融资的“质量”。据了解，基金池业务政策出台后，广西各银行正积极准备推动跨国企业集团开展此项业务，为客户提供多元化金融服务。

更多的改革措施值得期待

“广西是中国-东盟合作的桥头堡，东盟已成为广西的主要经贸伙伴、投资来源和外资市场。东盟国家经济金融发展水平不同，产业跨度大，与广西互补性强，为广西产业转型升级提供了广阔的空。今年，根据中国人民银行总行部署，我们将充分发挥广西在东盟和南亚的桥头堡优势，进一步扩大边境金融综合改革的深度和广度，积极稳妥推进跨境人民币业务创新发展，支持企业和银行开拓市场。”崔玉说。

据报道，下一步，中国人民银行南宁中心支行将进一步扩大人民币在跨境贸易中的使用。抓住中国-东盟自由贸易区“升级版”机遇，联合地方政府、银行和企业，走出去宣传推广跨境人民币业务，引导境外机构使用人民币结算。推进跨境电子商务人民币结算，服务“电子广西、电子东盟”建设，支持经济转型和产业升级。优化边境贸易人民币结算渠道和方式，为企业办理边境贸易出口结算提供更多便利。进一步扩大个人跨境贸易人民币结算范围，将个人其他经常项目下的跨境人民币业务拓展至全地区，探索个人人民币境外直接投资试点，使跨境使用人民币惠及千家万户。

同时，本行将支持企业利用人民币在加工制造园区、资源利用园区、农产品加工合作区、海外经贸园区等重点领域投资绿地和海外M&A。深化跨境人民币贷款试点，增加企业融资选择的多样性。鼓励金融机构开展境内外人民币融资产品创新，拓宽包括中小企业在内的进出口企业融资渠道。支持企业开展跨境人民币资金集中运营。进一步发展广西银行间区域交易市场，积极培育人民币与越南盾的银行间区域交易市场，提升市场活力。根据“成熟一个，推出一个”的原则，交易将吸收更多的东盟和南亚国家货币，人民币对东盟和南亚国家的直接上市将进一步丰富。