吴晓波：商业的逻辑注定越来越陌生

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吴晓波主题演讲

2014年，许多商业人士非常关心两个问题:为什么商业逻辑变得越来越陌生？为什么人民币变得越来越不安全？从2008年到2014年，中国的新货币每年增长14%左右，经济增长7%，这意味着如果没有投资就把钱存进银行，它肯定会缩水。2014年，中国的总货币供应量约为10万亿元。最近，据报道，国家发展和改革委员会批准了300多个项目，固定资产投资约7万亿元。回顾当年的4万亿计划，我们可以判断，未来几年，资金的不安全性将继续增加。因此，2014年将有两个关键词值得市场关注——“资产泡沫”和“产业颠覆”

新产业、新消费、新金融和新城市化——未来的经济趋势

纵观1978年以来中国企业的产业变化，有一个波段的变化规律。第一阶段是从1978年到1998年。在中国，这20年是一个大的工业周期，这个国家从短缺经济转变为过剩经济。从20世纪80年代前计划分配的账单消费，到20世纪90年代末的价格战和品牌战。1998年，中国企业在当地市场赚钱，主要在食品、服装和使用三个行业，如饮料、保健品、食品、纺织和服装、纺织设备、冰箱、空空调、洗衣机、微波炉等行业。如今，中国90%的民族品牌食品和服装都是在1998年之前形成的。1998年，中国遭遇东亚金融危机，亚洲地区被美国对冲基金挤垮。结果，一波巨大的私营企业后来倒闭了。

此后，中国开始改革，三个改革方向形成了“三驾马车”。

第一步是取消福利分房，大规模实施商品房政策。中国人民银行鼓励20%的抵押贷款，国内需求由房地产消费驱动。有了新房子，人们将会消费空、洗衣机、冰箱、窗帘等等。房地产推动了57个行业的繁荣，大量资金涌向房地产。

第二种运输方式是出口，政府逐渐取消了外贸进出口权，允许私营企业独立做外贸，于是中国制造出现了。以广东为例，该省外贸经济增长率从20%提高到85%。

第三个项目是投资建设长江三角洲、珠江三角洲和北京的高速公路。另一个是城市管理，大规模的城市改造，以及向开发商出售土地，使投资规模不断扩大。

对于那些关心中国经济的人来说，不管中国经济好不好，钱基本上在三个主要领域:消费、出口和投资。许多人都在讨论中国的经济在2015年是否会好，以及中国的工业经济在未来十年将在哪里增长。我认为它不属于三驾马车。从1998年到现在，2015年是第二个周期，但今天，从投资中赚钱的领域已经发生了变化。它是——新产业、新消费、新金融和新城市化。

为什么要加上“新”这个词？这意味着通过创新和颠覆获得财富。

中国的制造业在1978年仍处于非常低的水平，但在2009年，中国的汽车生产和销售超过了美国。2013年，中国制造业占全球的28%，超过美国成为全球最大的制造业国家。在过去的几年里，东南沿海地区的大多数制造业都很难经营。今年，浙江省关闭的中小企业数量约为600万家。最根本的问题不在于外部，而在于内部。珠江三角洲的企业依赖土地、人力、税收和环境保护成本。中国制造业的“成本”优势正在丧失，与此同时，我们对人才、管理和品牌的观念正在改变。2015年，大企业将面临巨大危机，2015年将成为大企业的危机年。我们刚刚完成了一个案例研究。中国最大的体育用品公司、传奇企业李宁面临危机就是一例。李宁于1990年开始创业，2010年达到顶峰。它在中国的销售额堪比耐克和阿迪达斯，拥有6000多家连锁店。然而，两年后，它遭受了80亿元的巨大损失，今年它损失了80多亿元。它的危机在哪里？这并不是说人们不再穿运动鞋了。问题是现在年轻人不去商店买鞋，而是喜欢在网上买，所以这些连锁店成了负担。另外，年轻人不了解李宁，品牌老化和国际化不成功都导致了李宁今天的尴尬。其他包括海尔的销售下滑、娃哈哈的亏损、服装、餐饮等企业面临的困难。

那么哪些企业变得活跃了呢？当我们在顺德做研究时，我们发现了一件有趣的事情。顺德是中国家居的集散地，那里的家居企业也面临着困境。当大多数家居企业面临困难时，几个企业可以保持60%到70%的年增长率。他们也是传统的家居企业，他们也在全国出售他们的房子。他们做了什么？“他们卖电脑，所有的家庭商店都有一堆电脑。在网上，他们会问你你的家有多大，你的客厅有多大，你在家里花了多少钱，你是打算买日本的还是美国的房子，等等。输入所有数据后，将会有一系列的家庭供你选择，还有旁边有许多面板的虚拟场景。这些是你想要的图案吗？如果你愿意，付钱，顺德会做的。”这就是所谓的C&B。它曾经在生产后交付给消费者，但是现在消费者选择返回生产。这是颠覆。

河北还有一家鱼缸企业，利润低，规模有限，但该企业在河北赚的钱是该行业前十名企业赚的钱的总和。这家企业是如何销售鱼缸的？消费者高度认可的做法是，卖给你一个鱼缸，给你一个应用程序，然后推销服务，然后销售周边产品。

泉州有11家上市公司经营体育品牌，但管理难度很大。一位企业主去看了电影《亲爱的》，这部电影讲述了孩子们迷路的故事。看完电影后，老板让员工思考一下《亲爱的》电影和鞋子之间的关系。他的员工去北京找百度公司解决这个问题，百度帮他解决了。去年12月，该公司推出了世界上第一款内置芯片的防走失鞋。如果鞋子离你超过20米，相应的手机就会震动。有了这双鞋，当孩子被带走时，手机就会报警。这是第一家有互联网思维的制鞋企业。这是一个新兴产业，它通过信息技术、新的商业模式和互联网技术和思维来改变传统企业。可以预测，无法跟上创新步伐的中小企业将在未来几年内被淘汰。

“每消费一百元，8元是在网上完成的”

零售服务业面临的压力与制造业相似。中国现在是世界上智能手机出货量最大的国家，每季度出货量为9000万部，每年出货量超过3亿部。我做了调查，发现中国人特别喜欢玩手机。你每天花多少时间在手机上？美国人每天花一个小时打手机，而中国人每天花三个小时。中国的上网人口大约是美国的两倍，上网的平均年龄比美国年轻26岁。根据2014年的网上消费统计，100元的网上消费完成了8元。中国现在是世界上电子商务最发达的国家之一，这带来了一个问题。对于所有开商店和零售店的朋友来说，他们的工作变得非常困难。流传多年的一句话是“一铺三代”，这在将来可能不成立。零售业面临着巨大的困难，许多零售业通过创新模式发生了变化。

“第一，它是严重垂直的，只做一件事。第二，它与智力有关。第三，通过o2o实现利润。”

去年，中国有一家融资机构。第一轮估值为2亿元人民币，腾讯投资10%，买入2000万股。消息传出后，举国震惊。为什么洗衣房价值2亿元？在过去的两个月里，它引进了一代洗衣机。如果你有衣服要洗，你可以通过手机下载。服务员会找到你，用一个袋子，把你的衣服放进去，尽可能多地打包，打包一个袋子，然后在48小时内把它们送回来。这样，一个物理场所中的洗衣房与周围社区中的环境和消费者之间的关系被重新构建了一次。这些不起眼的行业将在未来通过互联网和新的服务模式完成一系列转型。

“未来经济是循环经济”

循环经济的变化可能是我2014年个人消费的最大体验。

2014年，我看了三部电影，其中一部是《归来》。我感到非常乐观。张艺谋终于回来了，票房很差，只有1亿元。我问自己为什么在90年代后没有看《归来》。他们说他们看不懂，这个故事太老了，他们也看不懂海报，因为他们不知道90后的繁体字。去年，我看了《小时代3》和《人生的遗憾》，睡着了。

去年的三部电影让我清楚地意识到我不是中国电影的主要消费者，所以我必须把世界交给80后和90后。在他们未来的消费中，与最初的最大区别是，当60后和70后主导消费市场时，他们有大众品牌，我们存在于大众娱乐和大众消费中。在未来的世界里，在一个领域非常出名的人在另一个领域将会变得不受欢迎。