违规代客理财损失逾70万元 山西证监局及时化解纠纷

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近日，有《证券日报》记者从山西证监局了解到，投资者齐是一位78岁的老人，是一位熟人介绍给一家证券公司营业部职员刘的。刘刚刚加入公司，请齐帮助他完成任务。齐答应帮助他是因为他的熟人的面子。

2013年3月5日，齐在营业部开立了一个证券账户，并于当日投入96万元，告知刘账户密码，口头委托刘代为操作。自2013年3月5日至2014年12月1日，由于刘操作不当，齐的账户资产由原来的96万元减少至23万余元。2014年12月23日，经与营业部反复交涉，刘未果，齐向山西证监局投诉，要求营业部赔偿其经济损失共计70多万元。

接到投诉后，山西证监局高度重视，约谈了营业部负责人和具体负责人，经过认真分析研究，约谈了公司合规总监，认为营业部管理存在问题，要求公司严肃处理其违规行为，并移交了原营业部负责人。本着公平对待双方、接受深度教育的理念，当地证券业协会、营业部及其证券公司与投诉人进行了多次沟通协调，公司同意给予齐精神抚慰金50万元，投诉人本人承担损失23万余元。2015年4月21日，齐收到货款，纠纷调解成功。随后，山西证监局将营业部列为下一年的重点检查对象。

山西证监局表示，虽然代表客户违规理财问题得到了圆满解决，但给投资者、从业人员和证券经营机构带来了严重的经济和声誉损失，事件涉及的各方应对此进行深刻反思，这也对监管部门的工作提出了更高的要求。

首先，证券投资者应加强自我保护，增强风险防范意识。我们应该充分认识监管部门和证券经营机构风险预警的重要性，珍惜个人财富，对自己签订的合同和风险预警负责，绝不相信员工的投资能力，忽视风险预警，明知代表客户理财是违法的，但仍然侥幸，最终导致损失。

其次，证券从业人员应加强自律，坚守职业道德底线。我们要加强自律，知法不犯法，心中警钟长鸣，严守规则，树立良好的职业道德，珍惜工作和个人声誉，切实增强合规意识，规范职业行为。

第三，证券经营机构应创新管理模式，加强内部合规管理。我们不能“专注于业务，却忽视合规性”。在发展业务的同时，我们应该积极履行保护投资者的责任。一是加强合规文化建设，实行完全合规和全面合规；二是加强合规管理，完善合规管理体系，优化合规管理人员制度，有效防止员工通过技术手段替客户理财；三是建立内部问责制度，严肃处理代表客户理财的员工，起到警示作用。

最后，证券监管部门应加强投资者保护，创新证券监管模式。对证券经营机构进行监管，加强投资者教育，有效提高投资者保护的有效性。客户理财等风险事件暴露后，证券监管部门应及时跟进，支持证券期货纠纷调解机制根据事态发展发挥作用，加强事件当事人之间的沟通，督促各方达成协议，切实维护投资者的合法权益。