商业银行积极备战人民币资本项下可兑换

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上海银监局近日召开2015年银行业创新促进会，支持自贸区建设，推动上海自贸区金融创新加快发展。商业银行按要求上报业务后，流程简单，节省时间。科技金融、M&A贷款、交易业务、跨行业、跨市场和跨境业务将是重点鼓励和支持领域。

招商银行(600036)上海分行自由贸易财务部总经理唐明春表示，包括招商银行在内的商业银行正在更大程度上设想和尝试人民币跨境业务，如通过自由贸易结算账户直接投资海外股权一级和二级市场。“我们在这条道路上进行了一些研究和讨论，但最重要的是等待政策的批准。”唐明春表示:“不过，对于中资海外上市公司通过私有化以vie结构回归a股，招商银行自由贸易融资已经有了一个成功的解决方案。”

人民币跨境生态链有望全面开启

招商银行上海分行自由贸易财务部总经理唐明春认为，2015年是商业银行在利率、汇率和各项经营管理上走向市场化的一年，也是商业银行开始树立“人民币功能性货币操作”理念的一年。预计年底成立的AIIB不仅将向中国出口丰富的工业产能，还将出口人民币资本。想象一下，如果AIIB的定居点都是用美元建造的，那它的意义就失去了；如果AIIB的清算和清算(假设超过50%)以人民币进行，海外对人民币的需求将呈几何级数增长。

届时，商业银行不仅会考虑人民币的回归，还会考虑人民币的流出，以支持一带一路的建设。人民币流出的最佳方式是单独的会计制度。在控制境内外商业银行整体风险的前提下，工联会为非居民的ftn账户提供各种人民币融资安排。

“如果中国央行能在今年秋季开放人民币跨境支付系统(cips，swift的中文版)，完整的融资和清算生态链将完全开放。”唐明春说道。

外资银行也在积极推进人民币跨境贸易。新加坡大华银行(uob)最近宣布，已成立专门的人民币战略团队，帮助企业更好地管理跨境人民币业务。该团队将在现金管理、外汇、投资和对冲方面提供人民币咨询服务和金融解决方案。

鼓励创新

上海银监局廖岷局长在“2015年银行业创新支持自贸区建设推进会”上介绍，截至2015年4月底，上海共有21家商业银行总行(包括华瑞银行，总辖81%)、83家一级分行(包括加盟商和外资银行分行)、17家二级分行(总辖66%)和351家支行。20家非银行金融机构法人(占总辖区的50 %), 1家金融公司分支机构；3 .金融资产管理公司代表处/分支机构。全区机构存贷款余额分别为4.61万亿元和4.10万亿元，分别占辖区总数的63%和82%。

他指出，目前，上海银监局正在努力为FTZ银行业金融创新创造条件。近日，上海银监局推出“自贸区银行业创新监管互动机制”，为上海银行业金融机构创新业务搭建了一个公平、公开、透明的互动平台。其目的是为机构在遇到创新阻力时首先尝试提供一个绿色通道，同时帮助监管机构前瞻性、及时地把握市场创新趋势，更有效地理解创新活动的区域和系统影响。

银行业人士在会上透露，上海银监局的态度是，银行可以先向银监局备案后再开展一些创新业务，而不是像以前那样层层上报，等待审批很长时间。“会议上周才开幕。具体效果取决于将来的实际情况。”消息来源称。

金融服务提供商维科金融评论称，人民币国际化趋势不可逆转，随着中国经济贸易全球化和“一带一路”的发展，人民币支付结算量将继续扩大。

中国版的资本账户可兑换可能是上海自由贸易区首次实现。在imf列出的40个资本项目子项目中，中国只有4个不可转换项目子项目，即“非居民在中国发行股票证券”、“非居民在中国发行货币市场工具”、“非居民在中国发行衍生产品”和“居民在国外发行衍生产品”。

维科金融表示，除了商业组织的努力，监管机构的支持和发布也有所贡献。6月4日，央行上海总部副主任张欣表示，上海自贸区已经具备率先全面实现资本项目可兑换的所有条件。资本项目可兑换后，包括金融机构、企业和个人在内的各种经济实体根据规则独立安排跨境资本流动，无需批准。

维科金融隶属于荷兰维科集团。维科集团2014年的营业额达到37亿欧元。