基金业协会推互联网+行动计划 鼓励O2O运营体系

本篇文章1535字，读完约4分钟

6月26日，基金行业协会发布了《资产管理行业互联网+行动计划》，基金行业协会在该计划中表示，将鼓励o2o市场运营体系建设，将资产管理平台从线下拓展到线上。此外，以公共资金为基础，通过邓忠数据交换和集中注册平台，建立统一的理财账户查询系统，方便投资者进行资产转换、质押和风险管理。

该计划还倡导基金行业改变产品的单一渠道销售模式，鼓励资产管理机构、基金销售机构和第三方电子商务平台搭建互联网金融服务平台，构建以资产配置为导向、涵盖账户、投资和服务的完整财富管理链。

据基金行业协会介绍，“受他人委托，为他人理财”是资产管理的核心，服务实体经济是行业发展的基石，满足多层次财富管理的需求是行业发展的关键。“互联网+资产管理”的整体发展具有重要的战略和现实意义:有利于转变经济结构，提高金融体系的运行效率，促进间接融资向直接融资的转变；有利于资产管理机构业务模式的转变，激发创新活力；这有利于更好地满足公共财富管理的需求，服务于养老体系。

“互联网+资产管理”正处于难得的发展机遇时期，但资产管理行业的“互联网+”也面临着诸多挑战。首先，互联网已经占据了各类用户，传统金融机构趋于边缘化。其次，互联网高效的信息收集和应用能力动摇了产业发展的基础。第三，互联网配置信息的低成本和高效率侵蚀了原有的产业领域。最后，基于佣金的产品渠道模式亟待改变，资产管理业务流程和产品有待改进。

对此，基金行业协会提出了七项工作措施:

1.推进销售支付客户信息库建设，加强行业互联网基础设施建设，推进资产管理行业统一账户查询功能和数据互联，支持资产管理公司申请销售支付许可证，建立客户信息库；加强行业互联网账户体系和接口标准等基础设施建设。在公共资金的基础上，通过邓忠数据交换和集中注册平台，建立统一的理财账户查询系统，方便投资者进行资产转换、质押和风险管理。

二是构建o2o市场运行体系，推动资产管理机构搭建金融服务平台，大力发展投资顾问，提供全面的资产配置和金融服务。改变产品单一渠道销售模式，鼓励资产管理机构、基金销售机构和第三方电子商务平台搭建互联网金融服务平台，构建以资产配置为导向、涵盖账户、投资和服务的财富管理链。鼓励资产管理行业推动利率结构和水平多元化，形成基金管理人、基金销售机构和基金持有人利益一致的收费模式，逐步实现投资工具产品管理人管理利率相对固定、资产配置产品管理人服务利率随客户净资产值波动的差异化费率模式。

Iii .支持互联网金融客户发展，关注长尾市场个人需求，全面解决客户获取、开户、身份识别、信息获取和需求聚合等问题。

四.鼓励开发符合互联网金融特点的理财产品，支持投资产品和消费场景的整合。通过负面清单等底线管理模式，提高资产管理产品备案的效率；鼓励开发资产证券化产品；鼓励资产管理机构开发量化套期保值产品，提高行业内绝对收益产品的管理能力；大力发展fof产品，以私募fof为试点，引导产品投资运作，规范费率标准，推进信息披露内容的格式化和规范化，全面发展公开发行和非公开发行的fof和mom产品。

5.推进上市公司信息披露标准化，研究推广数据驱动的投资决策流程。

六.大力发展外包服务机构，鼓励资产管理行业非核心业务外包，利用云技术降低成本，节约资源。

七、推进资产管理行业与互联网行业双向融合，培育一批具有行业影响力的创新型互联网金融机构。

基金行业协会还表示，要建立“监管者管理平台、平台管理者、自律组织管理产品备案、人员资质和后续培训”的多维管理体系，加强信息化监管体系建设，开展持续透明的信息披露，建立适应互联网平台发展的监管自律机制。包括:加强自律和自主，优化服务手段；加强基金销售和投资顾问的管理和培训；建立健全行业信息公开和信用约束机制。