依靠科技创新占据市场竞争制高点

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在商业银行业务发展越来越同质化的时代，谁占据了金融技术的制高点，谁就拥有了赢得市场竞争的利器。对于郑州银行这样正在经历跨越式快速发展的中小银行来说，创新和技术的不断突破无疑有力地推动了这座城市商业银行的不断跨越。事实上，郑州银行依托科技创新开发的“高可用”平台，不仅有效解决了自身的灾难恢复问题，也为引起科技和金融业关注的中国金融业业务灾难恢复提供了有益的探索和借鉴。

因地制宜

为中小型银行创建新的灾难恢复模式

作为一个处理风险和信息的专业组织，当前的银行业比以往任何时候都更加依赖计算机系统。随着银行业务的快速扩张和信息技术的快速发展，信息系统的压力也越来越大，同时信息系统故障的影响也在扩大——信息技术风险已经成为银行业的主要风险之一。

同时，随着数据集中的实现，商业银行数据中心的技术风险相对集中。在这种背景下，一旦数据中心发生灾难，银行所有分支机构、网点和业务的处理都将停止，否则客户的重要数据将会丢失，后果不堪设想。

因此，加强关键科技系统建设，提前做好防灾准备，成为我国银行信息部门的一项紧迫任务。事实上，正因为有这样的洞察力和远见，地处中原腹地的郑州银行站在了探索我国中小银行业务连续性建设的前沿。

“我们始终坚持金融业务的发展和创新。截至2014年12月末，郑州银行总资产达2037亿元，存款余额1662亿元，贷款余额780亿元。近年来的发展速度在40%左右。自2000年以来，郑州银行一直将科技发展作为其首要战略定位。为确保全行业务持续运行，郑州银行适时启动同城应用级容灾中心建设。”郑州银行的一位高管告诉记者。

据业内人士介绍，目前，大多数银行的灾难恢复系统所防范的灾难事件大多位于极具破坏性的小概率事件中，如恐怖袭击、地震、陨石撞击等，对某个系统崩溃等小概率事件影响不大。

此外，对于城市商业银行等中小商业银行来说，受核心技术、资本投资、技术人员数量和国内环境的限制，大多数灾难恢复系统的构建只是为了满足监管要求。因此，它不能处理破坏性的小概率事件，也不能防止单个系统的故障，所以它的实用性仍然很差。

2012年11月，郑州银行完成了7套重点业务系统切换演练，标志着一套适合中小银行重点业务的“高可用”平台系统基本完成。

“作为一项战略性的基础工程，该系统的建设完成了一个平台系统，既能防范重大灾害的小概率事件，又能防范资金有限的单一信息系统的局部故障。”郑州银行科技发展部总经理江涛表示，“高可用性”系统跨越了同一个城市的生产数据中心和灾难恢复中心，这在中国尚属首例。在保证关键业务系统零数据丢失、操作简单、无需改变其他相关信息系统配置的情况下，将多个信息系统或整个平台中的所有系统从同一个城市的生产数据中心切换到灾难恢复中心，单个信息系统可以在6分钟内切换。

创新为王

开发业务连续性管理的新理念

“与其他银行相比，郑州银行在解决业务连续性方面有着不同的思路——其他银行一般采用灾难恢复作为业务连续性的基础技术支持，而我们则采用“高可用”平台来保证关键业务系统的持续运行，从而实现业务连续性的技术目标。”郑州银行相关人士向记者透露，通过创新思路和整合，“高可用性”平台下的关键业务系统实现了零数据丢失、零部署距离、零切换变化、零客户感知的应用目标。

据了解，传统的灾难恢复中心主要有两种模式:主动-主动模式和站点切换模式。双主动模式的成本和技术要求极高，城市商业银行难以做到；站点模式是主备模式，可用于处理概率较小的灾难性事件，但对单个系统故障支持不足。

关键业务系统“高可用性”平台的解决方案是将平台跨越同一个城市的生产中心和灾难恢复中心，平台中的关键业务系统可以在同一个城市的生产中心或灾难恢复中心任意运行。无论是单个关键业务系统、多个关键业务系统，还是整个“高可用性”平台中的所有系统，都可以根据需要随时自动或手动切换。在这种新架构下，“高可用”平台不仅可以处理低概率的灾难事件，还可以解决高概率的单个关键业务系统故障，大大提高了同城容灾中心的利用率。

值得一提的是，“高可用性”平台不仅确保了业务连续性，还实现了零客户感知。“因为“高可用性”平台不仅降低了切换风险，而且还自动化了许多流程，如果外部服务出现任何异常，还有另外两个节点可以接管服务。该系统可以快速定位故障点，并为高级管理层赢得时间提供明确的决策支持。”据郑州银行相关技术人员介绍，在具体切换测试中，轻量级应用在2分钟内切换成功，每个应用的实际切换时间不超过6分钟；在实施业务系统改造时，服务终端的配置信息不需要改变，网络只中断几分钟，大多数客户几乎察觉不到，不会引起怀疑和恐慌。

科技发展

开辟金融技术探索的新模式

自2013年1月全面上线以来，“高可用”系统运行稳定，在郑州银行组织的多次实战演练中取得了预期效果，也带来了巨大的社会效益和经济效益。2014年12月，郑州银行启动了“高可用”平台的专利申请。

“郑州银行是全国金融领域第一家利用覆盖传输虚拟化的先进技术构建业务灾难恢复数据中心的银行。银行业务可以在主备数据库中心瞬间切换，大大提高了银行业务的可用性和可靠性。能为客户提供更优质的服务。”一位银行家告诉记者，郑州银行业务容灾数据中心的成功建设，将为整个金融业业务容灾的发展提供更重要的参考。

首先，“高可用性”平台使灾难处理变得方便、高效和实用。由于大部分流程都是自动化的，只要外部服务出现异常，就有另外两个节点可以接管测试比较，快速定位故障点，并为高级管理层提供清晰的决策支持；当需要切换时，特定操作员只需要一个系统管理员，不需要其他人员参与技术，从而降低了协调的复杂性和出错的可能性。

同时，“高可用性”平台实现了同一业务系统的服务ip可以在生产中心和灾难恢复中心之间来回漂移；当业务系统切换时，其外部服务ip保持不变，相关信息系统可以正常提供服务，无需任何调整。该平台最大限度地解决了业务系统之间的依赖关系，降低了业务系统切换的复杂度，简化了业务系统的切换流程，降低了切换风险。

另一个显而易见的优点是节省人力成本，减少灾难时的损失。“就具体操作而言，系统平台只需要一个系统管理员。与以前的数据库管理员、存储管理员、网络管理员、开发人员、应用程序管理员、业务人员等相比。，这是一个巨大的进步，而且节省了几十倍的劳动力成本。”郑州银行科技发展部相关人士表示，基本上不可能出现大破坏、小概率事件，单点故障、系统和应用等事故很少，系统平台在这方面的优势尤为明显。