融资诈骗黑手频频伸向老区农民 骗局漏洞重重

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山西省左权县麻田村村民张建了一个温室来融资，往返北京20多趟。他被两个“诈骗公司”诈骗了约40万元，无果而终，酿成悲剧。最近，张在京被骗集资杀人案在革命老区引起强烈关注。记者发现，在农民贷款难、融资难的背景下，融资诈骗案件呈上升趋势。

一些群众和基层干部呼吁有关部门加强监管，加大对融资诈骗的专项打击力度，严惩犯罪分子，追回被骗资金，加强宣传引导，增强农民防范欺诈的意识和能力。

为融资而建造温室的农民被骗了两次

山西省左权县不仅是国家级贫困县，也是著名的革命老区。抗日战争时期，麻田村是八路军的总部。到目前为止，麻田村还保留着左权故居、邓小平故居等抗战遗迹。距麻田八路军总部纪念馆约2公里，是因故意杀人罪被判处死缓的张的家。张因资助蔬菜大棚建设两次被“骗子”诈骗数十万元。

张，52岁，麻田村人，拥有一家用于蔬菜大棚保温的草帘厂。他通常热爱摄影，是附近著名的“能人”。"年收入2万元没有问题。"张的妻子说，2012年之前，农村的家庭生活还算不错。自从张有了投资建设蔬菜大棚的想法后，他到处借钱，家庭状况急转直下。

记者在张的家中看到，一张巴掌大的纸上列出了30多个债权人，贷款金额从几百元到几万元不等，总计约15万元。

相关资料显示，2012年5月，张在左权县工商局登记注册了名为“左权县马蔬菜种植基地”的个体工商户的营业执照。在一个项目融资申请中，这个“种植基地”被改造成一个公司，注册资金500万元，员工40人，年收入430万元。

张的合伙人陆曾在麻田镇政府工作，他说“公司”的数据是为了赚钱而编制的，而这个想法来自于一家名为“中梓头”的投资公司的经纪人孟天林。陆说，张通过战友的介绍认识了住在河北武安的孟天麟。孟天林声称他可以从北京筹集资金，但他不会做小项目。

在向孟天林支付了5000元的手续费后，甲公司投资管理部的方作亚认为该融资申请“具有很大的投资价值”。在实地考察并收到10万元人民币的馈赠后，方作亚要求张提交融资风险评估报告，并介绍了一家名为“浩港国际投资顾问(北京)有限公司”的中介机构。

但张拿到7万元的风险评估报告后，被要求办理项目立项、土地审批、建设用地规划、环境评估、取水、消防、安全、节能等手续。“我没听说过要建温室，但我得通过环评程序。”这是张从当地环保局得到的答复。但是，为了支持张的创新，相关部门纷纷颁发证书。截止2012年12月24日，甲方拒绝了张的融资申请。到目前为止，他已经花了23万多元。

在回左权县的火车上，张遇到了来自河北武安的郭树森。郭树森说，张遇到了一家“骗子公司”，如果他想继续融资，可以联系另一家“中文前缀”的B投资公司。随后，张花7万元在“中都恒达(北京)资产评估事务所有限公司”和“北京润宏律师事务所”进行了“资产评估报告”和“法律调查报告”。当他们再次被发现受骗时，他们被骗走了10多万元。

根据河北省邯郸市中级人民法院(2014)韩石证子楚第91号刑事附带民事判决书，孟天麟于2013年3月、4月因各种原因逃贷，张则受到多方催促。那年六月底，张在放火烧了林家。9月，张再次来到孟天麟家，要求孟天麟发表声明。后来，他们和张发生了争执，用一把小椅子杀了孟天麟。

2014年12月5日，蚌埠市中级人民法院以故意杀人罪判处张死刑，缓刑两年，剥夺政治权利终身；他犯了故意损坏财产罪，被判处一年徒刑；决定执行死刑，缓期两年执行，剥夺政治权利终身。

调查和处理融资欺诈高发案件困难重重

北京市公安局朝阳分局经济调查大队向记者证实，该大队在接到卢报案后，根据受害人反映的情况进行了调查，并对涉案人员采取了强制措施。然而，由于证据不足，涉案人员现已取保候审。公安机关表示，此案仍处于调查阶段，不便透露具体案情。

刑事案件已经解决，但金融诈骗远未解决。在张被拘留期间，其合伙人陆于2013年11月向北京市公安局朝阳分局报案，要求追回赃款，但一年多没有消息。

据警方称，金融诈骗案件最近呈上升趋势。然而，根据现行法律，很难界定所涉公司和人员的行为是否涉嫌违法犯罪或合同纠纷。根据公安部的有关规定，公安机关不得干预经济纠纷，这给调查和处理此类行为造成了困难。

卢说，目前，两个“骗子公司”都已经跑了，而且还有许多类似的“骗子公司”。根据他提供的线索，记者试图联系许多投资公司，发现一些公司以“投资公司”的名义开发投资项目，并在媒体上进行宣传，诱导他们做调查报告、资产评估报告等。，他们的欺诈手段非常相似。

据此前媒体报道，2014年，仅北京市东城区检察院就查处了5起此类案件，涉案人员13人，涉案金额数千万元。一些既无融资资格又无融资能力的投资公司，与评估机构和事务所合谋，骗取评估费用和其他费用。事件发生后，他们经常带着钱逃跑，换一副新面孔。

张被骗后，麻田村的18个农民和其他借钱给他们的家庭受到严重影响。自2013年冬天以来，呆在家里的刘贤平几乎每天都面临着一个难题。为了还债，48岁的刘贤平开始外出工作，但他的收入微不足道。

记者发现，附近报道的村民同情张的遭遇，但“杀人偿命”是可以理解的。当务之急是抓住骗子，追回被骗的钱。村民郭福清曾经借给张5000元钱，他说:“老区的人挣的都是血汗钱。如果你不还钱，你只能过着拮据的生活。”

为什么诈骗有这么多漏洞？

记者发现，张案中的“骗子公司”存在很多明显的漏洞。然而，由于法律和金融知识的缺乏以及防范意识的薄弱，受害者被一个接一个地欺骗。

漏洞1:“骗子公司”的相关信息明显有误。

根据卢提供的信息，记者来到北京市朝阳区光华路东方传媒中心25楼，发现并没有他所说的A公司，而是在东城区东四西街发现了一个真正的A公司。

该公司称，自2013年以来，发现少数不法分子假借公司或其分支机构的名义从事非法经营活动，骗取他人费用和非法利益，具有明显欺诈行为。对此，甲公司已发表声明:公司及其分支机构的名称、联系电话、通讯地址等信息以官方网站为准，任何与官方网站不一致的信息均为虚假信息。公司从未委托或授权其他企业、单位和个人代表公司或以公司名义选择投资合作项目。

即使在B公司的两张名片上，地址也是不同的。一位自称“投资经理”的游客的地址是“通用国际中心B座11楼”，而没有注明工作信息的李斌的地址是“通用国际中心A座11楼”。事实上，北京的工商注册信息中根本没有与B公司名称相匹配的公司。

种种迹象表明，张遇到了两个“诈骗公司”，他们利用自己的旗帜进行诈骗和诈骗。然而，直到现在，吕仍然认为两家“中文前缀”公司欺骗了自己。

脆弱性2:混淆“个体工商户”和“公司”的概念。

在欺诈的早期阶段，犯罪分子故意混淆“个体工商户”和“公司”的概念。在“骗子公司”的指导下，张于2012年注册了个体工商户营业执照，并在当年的融资申请中编造了公司的资产、近三年的经营情况以及公司的管理情况。

吕表示，由于“公司财产”是虚构的，融资缺乏资产或担保，很难拒绝“诈骗公司”的要求。直到B公司的李斌说了实话，“要筹集5000万元，必须注册一个注册资本为3000万元的有限责任公司，个体工商户不能。”此时，张和陆知道自己从一开始就陷入了一场骗局。

脆弱性3:从几百万到5000万，膨胀的融资需求成为“天方夜谭”。

陆说，早在2011年，张就有了建造温室的想法，最初的资金需求高达数百万元。然而，与孟天林接触后，融资需求迅速攀升至2000万元和5000万元，投资项目也演变成“高档菇房养鱼”。

吕说，当时只有融资的想法，却没有融资的依据，这也是他们被骗的原因之一。记者在采访中还发现，这些所谓的“出资者”之所以过度投资，提出各种不合理的要求，是因为出资者对市场融资一无所知，基本上没有资产或抵押品，而是想获得大量的融资。当记者说大多数“投资公司”的公司已经进行了资产抵押、资产评估和法律评估报告，并且不需要提供其他资格证书时，他们的热情大大降低了。